No. Creemos que invertir no debería requerir que te conviertas en experto. Como en salud que uno se apoya en un profesional, acá la idea es tener a alguien que te ayude a decidir con criterio.

No hay un mínimo formal. En la práctica, para que valga la pena en términos de diversificación y seguimiento, solemos trabajar mejor a partir de USD 10.000 (o equivalente en pesos). Si estás por debajo, igual podemos tener una primera charla y decirte qué alternativas tienen más sentido en tu caso.

Es una charla corta para entender tu situación y ordenar próximos pasos. Te llevás: objetivos, horizonte, nivel de riesgo razonable y una idea de cartera inicial (por escrito si avanzamos).

• Hablamos de objetivos, liquidez y qué preferís evitar.
• Aclaramos costos y cómo se opera.
• Definimos los primeros pasos.

Datos personales y fiscales, y preguntas básicas para cumplir normas: actividad, origen de fondos, experiencia y perfil. Es parte del proceso habitual para abrir una cuenta de inversión.

Si querés profundizar:

Depende de tu objetivo. En general, cuanto más largo es el horizonte, más alternativas de inversión hay.

• Corto plazo: priorizamos liquidez y bajo riesgo.
• Mediano/largo plazo: se puede asumir algo más de volatilidad a cambio de potencial de retorno.

Aunque hay inversiones de riesgo muy bajo, en general la respuesta es sí. Invertir implica riesgo y puede haber períodos de bajas, como puede pasar en cualquier actividad donde buscás un resultado a futuro: hay períodos buenos y malos.

Por eso es clave gestionar ese riesgo: definir horizonte y necesidades de liquidez, diversificar, y acordar reglas de revisión.

Riesgo es la posibilidad de que el resultado sea distinto al esperado. Se gestiona alineando inversión con objetivos, horizonte y liquidez, y evitando concentraciones.

Si querés profundizar:

En general, no. En momentos de volatilidad, lo más importante es volver al plan: revisar horizonte, distribución de la cartera y tolerancia al riesgo, y evitar decisiones por pánico.

Si sucediera, la comunicación es directa de nuestro lado y se definen pasos concretos.

Tomamos decisiones con criterio y por etapas. La cartera se revisa periódicamente y también cuando pasa algo relevante.

• Revisiones periódicas: para chequear si sigue alineada a tu objetivo y horizonte.
• “Gatillos” de revisión: cambios en tu situación (liquidez, ingresos, objetivo) o cambios fuertes de mercado.
• Todo explicado: si no se entiende, no se hace.

Sí. En cualquier momento podés vender y volver a efectivo. Habitualmente, el dinero queda disponible en 24 hs hábiles, y esto aplica para casi la totalidad de activos, como acciones, bonos y fondos.

Tu cuenta y tus inversiones están a tu nombre. Balanz es el broker para operar, y tus acciones/bonos quedan registrados a tu nombre en Caja de Valores.

El sistema está pensado para separar “operar” de “custodiar”. Por eso, aunque el broker tenga un problema, tus tenencias continúan registradas a tu nombre en la depositaria y no se pierden.

Tres cosas principales: tenencias, movimientos y costos.

• Que el instrumento y la cantidad coincidan con lo que operaste.
• Que la comisión figure como corresponde.
• Que el saldo final tenga sentido.

Sí, la cuenta está a tu nombre. Y, si necesitás, se puede transferir dinero/activos según los mecanismos habituales del mercado (lo vemos caso por caso).

Nuestra asesoría es sin cargo. Operar tiene un costo de 0,5% por lado (compra y venta). El mantenimiento de cuenta y transferencias no tienen costo, y fondos no cobran suscripción/rescate (pueden tener fee propio).

Si querés profundizar:

No hay costos ocultos: hay comisiones por operar y, en fondos, el fee propio del fondo. Todo queda reflejado en comprobantes y resúmenes, y lo conversamos antes de avanzar.

Si querés profundizar:

En nuestra experiencia, lo típico es hablar una vez por semana o cada 2 semanas, dependiendo del contexto. Qué recibís de nuestro lado:

• Informe semanal.
• WhatsApp directo para consultas cuando lo necesites.
• Mail para lo que prefieras dejar por escrito.
• Además, hacemos revisiones periódicas (aunque no hablemos) y ajustes cuando cambia tu situación o el contexto.

Te acompaña el equipo, pero vas a tener un contacto fijo. Ramiro lidera el grupo y definimos quién es tu referente para el día a día (y siempre podés escribir por WhatsApp).

Usamos instrumentos que tengan sentido para tu objetivo y puedas entender: acciones, bonos y fondos, según el caso. Aunque también operamos instrumentos más complejos, evitamos hacerlo innecesariamente.

No prometemos rendimientos; no tomamos decisiones sin explicarlas y sin tu aprobación; no recomendamos productos que no entiendas o no tengan sentido para tu objetivo; no operamos “por impulso”: trabajamos con criterio y análisis.

Puede haber, según el instrumento y tu situación fiscal. Recomendamos que este tema lo veas con tu contador.

Si querés profundizar: